FinCEN希望披露美国人的离岸加密货币控股


FinCEN希望披露美国人的离岸加密货币控股
金融犯罪执法网络(FinCEN)在2020年的最后几个小时投下了另一枚炸弹,轰炸了加密货币行业,因为该公司透露其意图是报告必须向外国数字货币服务提供商报告超过10,000美元的加密货币持有量。

在周四提交的提案中,美国财政部部门对《银行保密法》的《外国银行和金融帐户》(FBAR)法规提出了修正案。

“ FinCEN打算提议修改《银行保密法》(BSA)有关外国金融帐户(FBAR)报告的法规,以将虚拟货币作为一种应报告帐户包括在内,”通知中写道。

FBAR规则要求报告在外国持有的超过10,000美元货币的美国人所拥有的任何金融帐户。

美国国税局(IRS)详细说明,FBAR报告必须包括帐户持有人的姓名,帐号,外国银行的详细信息,帐户类型以及一个财政年度持有的最大值。

但是,尚不清楚FinCEN打算如何对加密货币强加相同的一套规则,而这也是外国实体所拥有的。它也没有提及任何修正时间表。

根据现有规则,不遵守FBAR会受到各种处罚,包括罚款,对于虚拟货币同样适用。

新提案是在FinCEN另一个严厉计划的公众意见征询期到期前几天提出的,该计划要求加密货币交易所和钱包提供商存储任何超过3,000美元的交易的客户信息,并直接报告每日价值超过10,000美元的交易。

美国加密货币社区,包括像Coinbase这样的主要交易所,对之前的提议做出了严厉的反应,引发了对加密货币持有人隐私的质疑。

有了将虚拟货币纳入现有FBAR规则的最新提议,很明显,美国财政部希望完全控制加密货币。

分享到